AML und Verifizierung bei F1 Casino
Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei treffen, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Regeln gelten für jedes Konto auf unserer Plattform, ohne Ausnahme.
AML Richtlinien bei F1 Casino
Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Curaçao eGaming Autorität und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäscherei Bestimmungen. Das bedeutet konkret: Wir kennen jeden Spieler, der bei uns Geld bewegt, wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzintelligence und wir führen für jedes Konto einen vollständigen Prüfpfad. Diese Pflichten sind für uns nicht optional, sie sind die Grundlage unseres Geschäftsbetriebs.
Unser AML Programm besteht aus vier Bausteinen: der Identifizierung jedes Kunden (Know Your Customer), der laufenden Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern, der Schulung aller Mitarbeitenden in unseren Compliance- und Zahlungsabteilungen sowie der Meldungspflicht gegenüber den Behörden des Lizenzgebiets. Verstösse gegen diese Regeln können zur Lizenzentziehung führen, deshalb setzen wir sie konsequent durch.
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten wie Name, Geburtsdatum, Adresse und Wohnsitzland gegen Sanktionslisten und Sperrdatenbanken. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten eine erneute Prüfung auslösen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.
- Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Angaben gegen Sanktions- und Politically Exposed Persons Listen
- Erste Auszahlung: vollständige KYC Prüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
- Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlich hohen oder häufigen Einzahlungen
- Verdachtsfall: sofortige Prüfung, wenn Transaktionsmuster Auffälligkeiten zeigen
Benötigte Dokumente
Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung, ein Bankauszug oder ein offizielles Behördenschreiben, das nicht älter als drei Monate ist. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie je nach Methode mit einem Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), einem Screenshot Ihres E-Wallet Kontos oder einer Bestätigung Ihres Krypto-Wallets.
So läuft die Verifizierung ab
Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Personendaten. Wir speichern ausschliesslich verschlüsselt, der Zugang ist auf autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung beschränkt, und wir geben Dokumente nur dann weiter, wenn eine gesetzliche Meldepflicht im Lizenzgebiet dies verlangt. Niemand ausser diesem begrenzten Kreis kann Ihre Ausweise oder Rechnungen einsehen.
- Schritt 1: Bereich Verifizierung im Spielerkonto öffnen
- Schritt 2: Dokumentart auswählen und Fotos oder Scans hochladen
- Schritt 3: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung, Dauer bis 48 Stunden
- Schritt 4: Statusmitteilung per E-Mail und Freischaltung der Auszahlungsfunktion
Wofür wir die Geldquelle prüfen
Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder stark vom Durchschnitt abweichenden Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Diese Anfrage ist kein Vorwurf, sondern eine gesetzliche Vorgabe: Wir müssen nachvollziehen können, dass Gelder, die auf unserer Plattform eingesetzt werden, aus legalen Quellen stammen.
Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbaren Geldeingängen, Nachweise aus Vermietung oder Verkauf von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen müssen Ihren Namen tragen und erkennen lassen, über welchen Zeitraum die Einkünfte angefallen sind. Wir geben keine Dritten über Ihre finanziellen Verhältnisse Auskunft und verwenden die Belege ausschliesslich für die AML Prüfung.
Überwachung Ihrer Transaktionen
Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen auf Auffälligkeiten: ungewöhnliche Beträge, schnelle Folge von Einzahlung und Auszahlung ohne dazwischenliegendes Spiel, mehrere Zahlungsmittel auf demselben Konto oder Abweichungen von Ihrem bisherigen Verhalten. Manuelle Konten mit anonymem Guthaben wie Paysafecard verlangen bei der Auszahlung zwingend ein Konto in Ihrem Namen, da wir Gelder nur auf verifizierte, Ihnen gehörende Wege auszahlen.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung, sofern die gewählte Methode Auszahlungen technisch erlaubt. Liegen mehrere Methoden vor, priorisieren wir die Methode mit dem höchsten Einzahlungsbetrag. Unsere Limits: mindestens CHF 20 pro Auszahlung, maximal CHF 5,000 pro Tag und CHF 20,000 pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen werden in 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir auf keine der beiden Richtungen.
Was bei fehlenden Dokumenten passiert
Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Aussetzungen und neue Einzahlungen sperren wir zuerst, danach die Spielfunktion. Liegt ein begründeter Verdacht auf Geldwäscherei vor, darf unser Money Laundering Reporting Officer das Konto sofort einfrieren und die Transaktion den Behörden des Lizenzgebiets melden; in einem solchen Fall dürfen wir Sie über die Meldung nicht informieren, da dies gesetzlich untersagt ist.
Eine gescheiterte Verifizierung hat weitere Folgen: Guthaben, dessen Herkunft wir nicht klären können, bleibt bis zur Klärung gesperrt, und wir können Konten dauerhaft schliessen, wenn Dokumente gefälscht sind oder Identitätsbetrug vorliegt. In dem Fall erstatten wir berechtigte Restguthaben nur auf ein verifiziertes Konto, das nachweislich Ihnen gehört.
Wie lange wir Dokumente aufbewahren
Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die AML Vorschriften unseres Lizenzgebiets verlangen. Der Grund ist einfach: Behörden können innerhalb dieser Frist Nachweise über Identität, Transaktionen und Geldquellen anfordern, und wir müssen diese lückenlos liefern können.
Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente vollständig aus unseren Systemen. Sie können die Löschung Ihrer Daten zuvor auch selbst anstossen, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr entgegensteht. Anfragen dazu richten Sie an [email protected]; unser Team, das rund um die Uhr erreichbar ist, leitet sie an die zuständige Stelle weiter.
Häufige Fragen
Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spielen kann?
Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort mit den Basisdaten spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden. In der Regel sind wir schneller; den aktuellen Status sehen Sie in Ihrem Spielerkonto.
Warum werde ich nach der Verifizierung erneut um Dokumente gebeten?
Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Transaktionsmustern oder beim Wechsel des Zahlungsmittels kann eine erneute Prüfung gesetzlich erforderlich sein.
Kann ich mit Paysafecard auszahlen?
Nein, anonyme Guthabenkarten erlauben keine Auszahlungen. Wir zahlen grundsätzlich auf ein verifiziertes Konto in Ihrem Namen aus.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?
Wir bewahren die Unterlagen mindestens fünf Jahre auf, da Behörden in dieser Frist Nachweise anfordern können. Danach löschen wir sie vollständig.